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MAS懲罰售賣雷曼票據金融機構

21/07/09

作者/来源: 21世紀經濟報 http://news.cnyes.com

牽連新加坡約1萬名當地投資者的迷你債券案終於水落石出。

經過七個月的調查,新加坡金融管理局(下簡稱金管局)近日宣佈,已對10家售賣雷曼兄弟(Lehman Brothers)相關結構票據的金融機構採取處罰措施,並從7月1日起,禁止它們在未來半年至兩年內售賣新結構票據(structured notes)。這是新加坡金管局有史以來對當地金融機構所採取的首次懲罰措施。

新加坡總理公署部長、財政部兼交通部第二部長陳惠華7月18日表示,新加坡監管當局現在正廣泛徵求相關意見,未來或許還會推出更多保護投資者利益的措施。

懲罰10家金融機構

去年年底,新加坡金融管理局宣佈對星展高昇短期債券5 (DBS High Notes 5), 雷曼兄弟Minibond票據 (Lehman Minibond Notes),以及美林Jubilee系列 3 Linkearner票據 (Merrill Lynch Jubilee Series 3 Linkearner Notes)涉及不當銷售手法的投訴展開調查。

7月初,新加坡金融管理局完成對金融機構銷售雷曼兄弟相關結構性金融商品調查,並在近日宣佈禁止星展銀行等10家金融機構在未來半年至兩年內不得銷售結構性商品。這項禁令已從1日起生效。被禁止銷售結構性金融商品的10家金融機構分別是荷蘭銀行(ABN Amro Bank )、聯昌國際證券(CIMB-GK Securities)、星展銀行(DBS Bank)、德意志摩根建富證券(DMG & Partners Securities)、豐隆金融(Hong Leong Finance)、金英證券(Kim Eng Securities)、馬來亞銀行(Maybank)、華僑銀行證券公司(OCBC Securities)、輝立證券(Philip Securities)和大華繼顯(UOB Kay Hian)。

據金管局透露,這10家金融機構將對購買雷曼相關結構性產品的投資者做出的賠償總額達1億500萬新元。馬來亞銀行則拿出2350萬新元,賠償1100名投資人;荷蘭銀行對262名投資人提供1410萬新元的賠償;星展銀行拿出760萬新元賠償197名投資人。

其中,賠償金額最高的是豐隆金融,賠償金額高達5760萬新元。豐隆金融也是涉及雷曼產品銷售投訴金額及人數最多的金融機構,目前已向95.5%投訴客戶(2048人)提出和解,其中41.6%客戶可獲全數賠償,44.7%客戶可拿回逾半本金。

新加坡金融管理局在其調查報告中表示,上述 10家金融機構在銷售執行時出現疏漏,沒有良好的內部控管,造成各種違反規定的情形出現,包括沒有採取足夠的步驟,確保銷售的理財專員在銷售產品前接受適當的培訓。

金管局要求上述被禁的金融機構,必須改正這次調查發現的所有缺點,並盡快妥善處理好投資者索賠訟訴。

為小股東維權

除了對10家銷售雷曼相關結構性產品的金融機構做出懲罰,新加坡監管當局日前也表示,目前新加坡已經成立一個專門負責檢討公司法令的指導委員會,這個委員會目前正在研究如何提升小股東的權利,並廣泛徵集相關建議。

陳惠華表示,指導委員會正考慮如何提高那些通過公積金投資計劃(CPF Investment Scheme)持有公司股票的投資者的權利,並正在就可能的立法機制徵求反應回饋,以允許公積金股票投資者享有股東的權利。

目前通過公積金投資計劃投資的股票是在公積金代理銀行名下的。由於公積金股票投資者並非註冊的股東,他們只能夠提前向公積金代理銀行表達對一些決定的意願,並不能出席公司的股東大會。

「我們擔心中小投資者好了傷疤忘了疼,缺乏金融知識的投資只是一種賭博。」 新加坡證券投資者協會的會長大衛·傑樂(David Gerald)表示。新加坡證券投資者協會(SIAS)就是在98年亞洲金融危機的陣痛中為了保護投資者的權益而成立的。

金管局副董事經理崔善近日也表示:「金融業整體必須仔細反思調查結果,即刻採取行動以重新贏得客戶的信任和信心,避免類似問題在未來重演。」

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《新加坡文献馆》