今天

全球贷款减记总额将达4.1万亿美元

22/04/09

作者/来源: Sarah O’Connor《金融时报》http://www.ftchinese.com

国际货币基金组织(IMF)昨日表示,随着全球经济衰退侵蚀金融机构贷款和其它资产价值,这些机构面临4.1万亿美元的损失。IMF敦促各国政府采取“更大胆的举措”来支持金融机构,包括必要时将其国有化。

IMF在《全球金融稳定报告》(Global Financial Stability Report)中表示,不仅是引发危机的有毒次级证券,而且金融机构资产负债表上的许多贷款价值都在下降。IMF估计,美国资产减记总数将达到2.7万亿美元,高于1月份预计的2.2万亿美元,几乎是去年10月预计的两倍。加上日本和欧洲在内,全球贷款减记总数将达到4.1万亿美元。

IMF称,银行将承担三分之二的损失,保险公司、养老基金、对冲基金和其它机构将承担剩余的损失。

IMF表示,从资产负债表上清除这些问题资产和向能够生存的金融机构补充资本金的努力迄今是“零散和被动的”。IMF呼吁政府采取更果断的行动。

IMF称:“当前无力吸引私人资金的情况表明,危机已恶化至这样的地步:各国政府需要采取更大胆行动,不要畏惧以普通股形式注资,即使这意味着拥有这些金融机构的多数股份或甚至完全控制它们。”

IMF货币和资本市场部主管Jose Vinals表示,尽管有迹象表明市场信心可能正在恢复,但各国政府需要采取强有力的行动来“保护和加强这些初步好转迹象”。

IMF的报告可能进一步使投资者感到焦虑,即使预估的减记数低于一些私营部门经济学家的预期。周一,交易员对美国银行(Bank of America)消费和企业贷款坏账不断上升的消息感到非常恐慌,以致引发了股市的抛盘。

美国各银行迄今已进行了约一半的资产减记,而欧洲各大银行仅进行了五分之一的减记,这些银行由于在欧洲新兴市场经营而特别脆弱。

资本经济(Capital Economics)首席欧洲经济学家乔纳森•洛尼斯(Jonathan Loynes)表示,上述差异反映了欧洲命运的突然转变。“欧洲的问题需要更长时间才能显现,”洛尼斯称,“欧洲银行的一些风险……在过去3至6个月才开始曝光。在此期间欧洲新兴市场前景大幅崩溃。”

IMF认为,总体而言,如果欧洲和美国的银行立即进行所有资产减记,它们的普通股本将损失殆尽。

译者/君悦

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